Jueves, 28 Febrero 2019 03:25
Bancos de Panamá afectados por la lista negra de la Unión Europea
Los bancos de Panamá podrían verse afectados tras la decisión de la Unión Europea de incluir a ese país en una lista de 23 naciones que aplican controles débiles contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. No obstante, el Gobierno de Panamá ha intentado complacer al sistema financiero internacional al aprobar la ley No. 70 del 31 de enero de 2019 que reformó el Código Penal con la introducción del delito contra el Tesoro Nacional por evasión de impuestos.De acuerdo con la Unión Europea, las entidades financieras y bancarias en Panamá tendrán que aumentar los controles sobre las transacciones que realizan con sus clientes, para así identificar mejor las posibles operaciones sospechosas.
Según la agencia Moody´s Investors Service, la lista negra presentada al Parlamento Europeo impactará negativamente en la banca offshore que opera en el Centro Bancario Internacional (CBI) de Panamá. Hasta noviembre de 2018 operaban en el CBI 30 bancos extranjeros con licencia general, 24 bancos con licencia internacional y 12 bancos con licencia panameña privada. Los depósitos de los extranjeros en el CBI casi llegaban a los 30 000 millones de dólares.
Para Moody´s, 25 bancos que hacen negocios en Panamá con no residentes y que tienen financiamiento en su mayoría por inversionistas extranjeros son más vulnerables a la lista negra de la UE, en comparación con otros bancos que se financian con capital de clientes panameños.
La Asociación Bancaria de Panamá de inmediato rechazó la decisión de la Unión Europea, porque consideró que el país ha adoptado varios pasos para demostrar que es eficiente en la lucha contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo.
Moody´s es una de las organizaciones que reconoce que Panamá ha puesto en práctica una estrategia para fortalecer el marco legal y la transparencia operativa de su sistema financiero. Además, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) aseveró que Panamá sigue fuera de la lista gris de países con deficiencias estratégicas en el cumplimiento de la prevención de lavado de dinero y del financiamiento al terrorismo.
Panamá se ha sometido a una evaluación del GAFI en los meses más recientes y obtuvo buenos resultados, a partir de la transformación del Código Penal en la que quedó tipificada la evasión fiscal como delito.
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Banca offshore y cuentas bancarias offshore
Martes, 30 Enero 2018 17:22
Panamá sale de la lista negra de paraísos fiscales de la Unión Europea
Panamá, junto a otros siete países, salió de la lista negra de paraísos fiscales de la Unión Europea, al llegar a un compromiso por escrito y con un alto nivel político de cooperar en la lucha contra el fraude fiscal; mientras, otras nueve naciones se mantuvieron dentro, porque los gobiernos europeos consideraron que no han adoptado suficientes medidas para evitar la evasión fiscal.De acuerdo con la canciller panameña, Isabel de Saint Malo, su país estaba “absolutamente comprometido con los índices de transparencia y los más altos estándares en materia fiscal”.
Además de Panamá, quedaron excluidos del listado Corea del Sur, Emiratos Árabes Unidos, Tún, Mongolia, Macao y dos islas caribeñas: Granada y Barbados. Ahora estos países forman parte de la llamada “lista gris”, donde serán monitoreadas de cerca por las autoridades fiscales europeas para ver si aplican las promesas hechas e implementan las recomendaciones en temas que todavía no están cerrados.
En la lista negra siguieron: Samoa, Bahréin, Guam, Islas Marshall, Namibia, Palau, Santa Lucía, Samoa y Trinidad y Tobago. En la lista negra de la Unión Europea, curiosamente, no hay ningún país de esa región, aunque de acuerdo con el comisario de asuntos impositivos Pierre Moscovici, algunas naciones como Holanda, Luxemburgo, Irlanda, Malta y Chipre podrían considerarse “agujeros negros de impuestos”.
Para salir de la lista negra de la Unión Europea, los países tuvieron que adoptar una serie de fuertes medidas para cumplir con las exigencias; sin embargo, los ministros de finanzas del bloque europeo se negaron a dar a conocer los compromisos asumidos por cada gobierno. “No podemos publicar automáticamente las cartas enviadas a nosotros de las distintas jurisdicciones”, reconoció Vladislav Goranov, el ministro de Finanzas de Bulgaria.
La Unión Europea pretende actualizar su listado de paraísos fiscales una vez año; aunque mantendrá un grupo de trabajo permanente que se encargará de supervisar el Código de conducta en la lucha contra el fraude fiscal y que tendrá la potestad de sugerir modificaciones en el listado.
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Paraísos fiscales
Miércoles, 06 Diciembre 2017 15:34
Panamá protesta por inclusión en listado de paraísos fiscales de la Unión Europea
Los ministros de Economía y Finanzas de la Unión Europea decidieron incluir a 17 países en su “lista negra” de paraísos fiscales. Estas jurisdicciones ahora corren el riesgo de perder el acceso a fondos de la Unión, así como también pueden recibir sanciones adicionales. Entre las naciones señaladas aparece Panamá y esto provocó un fuerte movimiento de rechazo, tanto entre políticos como empresarios.En la lista de 17 paraísos fiscales de la Unión Europea también aparecen: Samoa Americana, Bahréin, Barbados, Granada, Guam, Corea del Sur, Macao, Islas Marshall, Mongolia, Namibia, Palau, Santa Lucía, Samoa, Trinidad y Tobago, Túnez y los Emiratos Árabes Unidos.
De acuerdo con el presidente de Panamá, Juan Carlos Varela, la decisión de los ministros europeos es lamentable y por eso el gobierno de inmediato llamó a consultas a su embajador en Bruselas, Dario Chirú. El mandatario reiteró que su país había hecho un gran trabajo y rechazó por completo ser considerado un paraíso fiscal.
La imagen del país ha quedado dañada por el escándalo de los llamados “Papeles de Panamá”, un robo de información confidencial de un bufete jurídico que fue utilizado por la prensa internacional para tratar de presentar a Panamá como una jurisdicción donde se creaban sociedades offshore pensadas para evadir impuestos o blanquear dinero.
Para tratar de disminuir el daño, el gobierno de Varela aprobó varias transformaciones en el sistema financiero, entre ellas eliminó las acciones al portador y se comprometió ante la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos a intercambiar datos fiscales con más de un centenar de países.
Otro paso seguido por Varela ha sido impulsar un proyecto de ley que se presentará para su aprobación al Congreso y que contempla la inclusión de la evasión fiscal como delito a partir de los 300.000 dólares y que fije, además de enormes multas económicas, castigo de prisión de entre 2 y 5 años.
En estos momentos Panamá espera los resultados finales de la evaluación realizada por el Grupo de Acción Financiera, una institución internacional que tiene como objetivo combatir el lavado de dinero.
Los ministros europeos también elaboraron una “lista gris” de 47 países que actualmente no cumplen con los estándares exigidos por la Unión Europea, aunque existe el compromiso por parte de estas jurisdicciones de cambiar sus normales fiscales.
En la “lista gris” se encuentran, entre otros: Andorra, Armenia, Liechtenstein, San Marino, Turquía, Isla de Man, Serbia, Bosnia y Herzegovina, Vietnam, Tailandia, Hong Kong, Suazilandia, Botsuana, Perú, Uruguay, Jamaica, Bermudas, Islas Caimán y Nueva Caledonia. Si estos países no hacen los cambios exigidos en sus normas impositivas en 2018 entonces podrían ser incluidos en la “lista negra” de paraísos fiscales.
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Paraísos fiscales
Martes, 25 Julio 2017 06:00
Sociedades offshore de Nevis no están en listas negras
Una de las jurisdicciones más utilizadas en la actualidad para incorporar sociedades offshore es Nevis, una isla del Caribe que conforma junto a San Kitts una federación. En Nevis se respeta el secreto bancario, gracias a leyes promulgadas por el gobierno que garantizan la privacidad y protección de activos offshore de inversionistas locales y extranjeros. Los bancos de Nevis aceptan cualquier moneda, desde Euros hasta dólares y libras esterlinas. En Nevis no existen controles de cambios ni tratados de intercambio de información fiscal con otros países incluyendo Estados Unidos y miembros de la Unión Europea.Solicite ahora una sociedad offshore
Otro punto a favor es que las sociedades offshore de Nevis no están incluidas en ninguna lista negra y esto las convierte en instrumentos muy útiles para todos los que necesitan una sociedad offshore; además, como tienen la extensión LLC pueden ser empleadas como nombres dobles, junto a sociedades offshore de Delaware o de otros estados que no apliquen impuestos estatales.
Las sociedades offshore registradas en Nevis no tienen que pagar impuestos de la renta, seguros sociales, ganancia de capital, de retención, sello de aduana de importación y exportación; las acciones de las sociedades offshore de Nevis son al portador, no hay un capital mínimo autorizado y los oficiales, directores y miembros de la sociedad offshore no aparecen identificados en el registro.
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Sociedades offshore