Los bancos de Panamá podrían verse afectados tras la decisión de la Unión Europea de incluir a ese país en una lista de 23 naciones que aplican controles débiles contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. No obstante, el Gobierno de Panamá ha intentado complacer al sistema financiero internacional al aprobar la ley No. 70 del 31 de enero de 2019 que reformó el Código Penal con…
Una gran Red de intercambio de información tributaria, compuesta por 3200 tratados firmados por más 120 países, comenzará a funcionar plenamente a partir de septiembre, con el objetivo de aumentar la presión sobre el mundo offshore.   Esta Red surge como resultado del reporte estándar común, un acuerdo entre las diferentes autoridades tributarias nacionales para notificar a sus homólogas sobre cuentas bancarias offshore e inversiones realizadas por los ciudadanos de…
Cryptocurrency 10 lanzará en breve una nueva plataforma, donde será posible publicar anuncios para comprar y vender Bitcoin, Ethereum y Tether en 173 países y con pagos directos en moneda local. El sitio contará con soporte técnico permanente y estará disponible inicialmente en español, inglés e italiano. Cryptocurrency 10 pretende competir con LocalBitcoin y LocalEthereum, aunque parte con varias ventajas sobre estos sitios, porque la plataforma posibilita, en un solo…
El Banco Choice de Belice, con 10 años en el mercado, atraviesa una fuerte crisis de liquidez que lo ha llevado a detener los retiros de dinero de sus cuentahabientes. El problema es muy serio; sin embargo, en un contexto tan complejo, asombra la falta de acción del Banco Central de Belice que tiene como objetivo regular el sistema financiero del país centroamericano, ofrecer datos económicos de sus instituciones, así…
El Banco Choice, de Belice con 10 años en el mercado, enfrenta serios problemas que lo han llevado a decretar una suspensión inmediata de los retiros de dinero de las cuentas de depósito, así como de otras actividades de pago, entre ellas las recargas de tarjetas de Wire Card, los ahorros para pagos de empleados, suplementos esenciales para operaciones centrales, consultorías y consejerías.   El Banco Central de Belice que…
El sistema bancario suizo es uno de los más famosos del mundo, por su gran desarrollo, diversidad y heterogeneidad. Ese país se rige por el modelo de banca universal, que significa que las instituciones financieras pueden brindar estos servicios: negocio de crédito / préstamo depósitos y negocios de depósito (cuentas de ahorro, etc.) gestión de activos y asesoramiento de inversión transacciones de pago negocio de valores (transacciones bursátiles) suscripción de…
El bufete de abogados Caporaso & Partners tiene una amplia experiencia con problemas relacionados con cuentas bancarias offshore en Suiza; tanto en relación a quejas específicas de clientes contra un banco con sede en Suiza para cuentas bloqueadas, como en la búsqueda de cuentas para personas que reclaman derechos sobre activos no reclamados o cuentas llamadas “durmientes”. A menudo, los bancos suizos como los de otros países cierran una cuenta…
¿Qué sucede con los llamados “fondos durmientes” que llevan mucho tiempo en los bancos sin ser tocados? Ya sabemos que las relaciones bancarias por lo general son de largo plazo y no es extraño que, en ocasiones, los bancos pierdan contacto con sus clientes; además, también es frecuente que las personas se muden a otro país o cierre una empresa, que son situaciones que pueden incidir en que se olvide…
Las cuentas bancarias offshore son aquellas creadas fuera del país de residencia del titular en países a baja imposición fiscal o paraísos fiscales y a día de hoy siguen ofreciendo un amplio rango de ventajas para todos aquellos que deciden utilizar este instrumento financiero.   Una primera ventaja muy apreciable de las cuentas bancarias offshore es que aumentan la seguridad financiera de las personas, porque bajo ningún concepto se verían…
Hoy es una realidad que los empleados de bancos ubicados en jurisdicciones de bajos impuestos son mucho más rentables que los que laboran en bancos locales. No se trata de que unos sea mejores y trabajen más que otros, sino que como los bancos offshore tienen una menor carga fiscal, a partir de facilidades que brindan determinados países, y tampoco realizan demasiadas actividades en esas jurisdicciones, entonces los bancos pueden…
Las cifras son concluyentes: los bancos offshore son más rentables que la banca local de cualquier país. Por ejemplo, los 20 bancos europeos más importantes obtuvieron, en 2015, una rentabilidad media del 19% en la Unión Europea, en otras palabras, por cada 100 euros de facturación lograron 19 euros de beneficio; sin embargo, estos bancos, cuando trabajaron en jurisdicciones offshore, llamadas por la prensa como supuestos “paraísos fiscales”, generaron 42…
Uno de los grandes dolores de cabeza de los gobiernos europeos es que consideran que sus ciudadanos utilizan, cada vez con más frecuencia, las jurisdicciones offshore para así pagar menos impuestos. De acuerdo con los políticos, estas estrategias fiscales causan daños a la economía de los países que son los de más alta carga fiscal en el mundo; sin embargo, en sus andanadas de críticas parecen olvidar los casos de…
Los principales bancos europeos cada vez trabajan más en las jurisdicciones con políticas fiscales más abiertas, como un mecanismo legal para pagar menos impuestos. Las cifras son concluyentes: los 20 bancos europeos con mayores dividendos obtienen el 26% de sus beneficios anuales, valorados en 25 mil millones de euros aproximadamente, en estas jurisdicciones. Esta realidad se da en un contexto en el que desde la Unión Europea ya se exige…
Todos aquellos que buscan formar un banco offshore o necesitan aplicar para una licencia bancaria offshore suelen hacerse, inicialmente, la misma pregunta, ¿cuáles son las mejores jurisdicciones para esto? Aquí les proponemos cinco países que resaltan por encima del resto. Por lo general todas las jurisdicciones son muy cautelosas a la hora de otorgar las licencias bancarias offshore y antes de dar el visto bueno se realizan profundas investigaciones, para…
Una Entidad Financiera Internacional, licenciada en Puerto Rico por la Ley 273, está considerada una de las estructuras de servicios financieros más poderosas en la banca internacional contemporánea. Estas Entidades pueden ofrecer todo tipo de banca internacional, manejo de inversiones y servicios financieros desde Puerto Rico para clientes fuera de Puerto Rico. Para aplicar a una licencia de Entidad Financiera Internacional de Puerto Rico es necesario cumplir una serie de…
Obtener una licencia para operar con dinero electrónico en Lituania no es un proceso tan complicado, aunque debe hacerse bajo la conducción de especialistas en este tema, para garantizar la celeridad del proceso. Estas licencias solo las ofrece el Banco Central de Lituania, que es el ente rector de todas las organizaciones financieras online en ese país europeo.Uno de los primeros requisitos para aplicar a una licencia de dinero electrónico…
El e-wallet o monedero electrónico es un sistema de pago similar a PayPal, pero tiene la ventaja de aceptar otros sistemas de pago o transferencias de dinero como MoneyGram, Western Union, monedas virtuales, transferencias bancarias y tarjetas de crédito. Una cartera electrónica suele ofrecer diferentes tipos de cuentas y otros tipos de servicios: puede solicitar una tarjeta de crédito, recuperar cuentas bancarias o enviar dinero con Western Union o MoneyGram.…
Las actividades financieras están fuertemente controladas por razones obvias: el dinero está siendo gestionado por cuenta de los ahorradores y puede ser un medio de lavado o de subvención al terrorismo. Por esta razón en ninguna parte del mundo se puede operar sin controles estrictos. Si desea emprender una actividad financiera, debe tener en cuenta tres factores clave: 1. Además de tener el capital necesario, es imprescindible tener una buena…
El uso de las criptomonedas continúa expandiéndose. Hoy, el Bitcoin, creado en 2009, sigue siendo la divisa digital más empleada, pero no es la única que ha logrado importantes crecimientos en los últimos años. Todas las criptomonedas pueden cambiarse por divisas tradicionales (Euros, dólares, libras esterlinas) en Spectrocoin, líder mundial en este segmento. De acuerdo con la revista Forbes, el valor total del mercado de criptomonedas actualmente está en los…
En 2009 pocos pensaron que Bitcoin, una criptomoneda que apenas surgía, tendría éxito. Ocho años después, la realidad es completamente diferente y cada vez más negocios utilizan varias de las 700 modalidades diferentes que existen de criptomonedas, por las múltiples ventajas que ofrece esta novedosa y descentralizada forma de concebir el dinero.  Además, existen diversas opciones para cambiar criptomonedas en las divisas tradicionales, a través de Spectrocoin, líder mundial en…
La factura de servicios o comprobante de dirección, utility en inglés, es una cuenta de agua, luz o teléfono, pero puede ser también un estado de cuenta de un banco o una certificación de un Municipio, donde aparezca su nombre y dirección. Este documento que solicitan muchos bancos y entidades financieras es solicitado para comprobar dónde Usted vive, debe ser reciente (no más de 2 meses) y escaneado o digitalizado…
San Vicente y las Granadinas es un país caribeño, totalmente independiente, donde se respeta el secreto bancario y no se aplican los tratados de intercambio de datos fiscales, por lo que se ha convertido en una de las jurisdicciones preferidas para abrir una cuenta bancaria offshore.En ese país trabajan decenas de bancos offshore, de los más prestigiosos del mundo, así que abrir una cuenta bancaria offshore en San Vicente y…
¿Dónde no abrir una cuenta bancaria offshore? Esa pregunta tiene diferentes respuestas y empezamos por un primer consejo: evitar, a toda costa, cualquier banco que tenga una sucursal en Estados Unidos o la Comunidad Europea, ya que no existe una gran diferencia en términos de privacidad y secreto bancario entre un banco doméstico estadounidense o europeo y su sucursal en el extranjero.Todos los bancos offshore cooperan con las autoridades fiscales…
Un primer paso a la hora de abrir una cuenta bancaria offshore es revisar en el sitio oficial del banco seleccionado que este no tenga ninguna licencia estadounidense o europea. Esa investigación por Internet también servirá para determinar si ese banco ha sido colocado como un “blanco” por parte de determinadas autoridades fiscales. Si en su investigación encontrara que el banco offshore inicialmente seleccionado ha recibido varias críticas, entonces lo…
Para identificar al mejor banco offshore hay que responder estas tres preguntas: ¿dónde está situado ese banco? ¿Qué capital dispone usted para depositar? ¿A qué actividad económica se dedica?La elección del banco offshore también dependerá de dónde resida usted. Si es ciudadano de Estados Unidos le será difícil abrir una cuenta bancaria offshore, por el temor que tienen estas instituciones, entonces una opción es recurrir a bancos offshore de jurisdicciones…
El marketplace de PAYOPM ha captado la atención de personas que buscan y ofrecen productos y servicios digitales por dos razones: la empresa trabaja como intermediaria y asegura la protección de las dos partes involucradas en el negocio. Este mercado freelance es el más completo que existe en Internet, porque protege tanto al vendedor como al comprador de servicios y productos. Además, el mercado freelance de PAYOPM sobresale por ser…
¿Existen cuentas bancarias totalmente anónimas en 2017? Un rotundo no, pero sí existen varias jurisdicciones con bajos impuestos que tienen leyes muy estrictas para proteger el secreto bancario. No obstante, es importante aclarar que si alguno de los bancos de esas jurisdicciones recibiera una orden judicial, por un presunto mal empleo de las cuentas bancarias, entonces esa institución de seguro entregará los datos personales del cliente.Por lo general las personas…
Las sociedades offshore de Delaware resultan de prestigio y muy atractivas, por las diferentes facilidades que ofrece ese Estado norteamericano, que tiene leyes corporativas modernas y flexibles que permiten no pagar impuestos para las sociedades que no ejerzan su negocio en EE.UU.Incorporar una sociedad offshore en Delaware ofrece otras ventajas, entre las que sobresalen que se pueden ejercer varios tipos de negocios con una única sociedad; requieren de un solo…
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