Las cifras son concluyentes: los bancos offshore son más rentables que la banca local de cualquier país. Por ejemplo, los 20 bancos europeos más importantes obtuvieron, en 2015, una rentabilidad media del 19% en la Unión Europea, en otras palabras, por cada 100 euros de facturación lograron 19 euros de beneficio; sin embargo, estos bancos, cuando trabajaron en jurisdicciones offshore, llamadas por la prensa como supuestos “paraísos fiscales”, generaron 42…
Uno de los grandes dolores de cabeza de los gobiernos europeos es que consideran que sus ciudadanos utilizan, cada vez con más frecuencia, las jurisdicciones offshore para así pagar menos impuestos. De acuerdo con los políticos, estas estrategias fiscales causan daños a la economía de los países que son los de más alta carga fiscal en el mundo; sin embargo, en sus andanadas de críticas parecen olvidar los casos de…
Los principales bancos europeos cada vez trabajan más en las jurisdicciones con políticas fiscales más abiertas, como un mecanismo legal para pagar menos impuestos. Las cifras son concluyentes: los 20 bancos europeos con mayores dividendos obtienen el 26% de sus beneficios anuales, valorados en 25 mil millones de euros aproximadamente, en estas jurisdicciones. Esta realidad se da en un contexto en el que desde la Unión Europea ya se exige…
Todos aquellos que buscan formar un banco offshore o necesitan aplicar para una licencia bancaria offshore suelen hacerse, inicialmente, la misma pregunta, ¿cuáles son las mejores jurisdicciones para esto? Aquí les proponemos cinco países que resaltan por encima del resto. Por lo general todas las jurisdicciones son muy cautelosas a la hora de otorgar las licencias bancarias offshore y antes de dar el visto bueno se realizan profundas investigaciones, para…
Una Entidad Financiera Internacional, licenciada en Puerto Rico por la Ley 273, está considerada una de las estructuras de servicios financieros más poderosas en la banca internacional contemporánea. Estas Entidades pueden ofrecer todo tipo de banca internacional, manejo de inversiones y servicios financieros desde Puerto Rico para clientes fuera de Puerto Rico. Para aplicar a una licencia de Entidad Financiera Internacional de Puerto Rico es necesario cumplir una serie de…
Obtener una licencia para operar con dinero electrónico en Lituania no es un proceso tan complicado, aunque debe hacerse bajo la conducción de especialistas en este tema, para garantizar la celeridad del proceso. Estas licencias solo las ofrece el Banco Central de Lituania, que es el ente rector de todas las organizaciones financieras online en ese país europeo.Uno de los primeros requisitos para aplicar a una licencia de dinero electrónico…
El e-wallet o monedero electrónico es un sistema de pago similar a PayPal, pero tiene la ventaja de aceptar otros sistemas de pago o transferencias de dinero como MoneyGram, Western Union, monedas virtuales, transferencias bancarias y tarjetas de crédito. Una cartera electrónica suele ofrecer diferentes tipos de cuentas y otros tipos de servicios: puede solicitar una tarjeta de crédito, recuperar cuentas bancarias o enviar dinero con Western Union o MoneyGram.…
Las actividades financieras están fuertemente controladas por razones obvias: el dinero está siendo gestionado por cuenta de los ahorradores y puede ser un medio de lavado o de subvención al terrorismo. Por esta razón en ninguna parte del mundo se puede operar sin controles estrictos. Si desea emprender una actividad financiera, debe tener en cuenta tres factores clave: 1. Además de tener el capital necesario, es imprescindible tener una buena…
El uso de las criptomonedas continúa expandiéndose. Hoy, el Bitcoin, creado en 2009, sigue siendo la divisa digital más empleada, pero no es la única que ha logrado importantes crecimientos en los últimos años. Todas las criptomonedas pueden cambiarse por divisas tradicionales (Euros, dólares, libras esterlinas) en Spectrocoin, líder mundial en este segmento. De acuerdo con la revista Forbes, el valor total del mercado de criptomonedas actualmente está en los…
En 2009 pocos pensaron que Bitcoin, una criptomoneda que apenas surgía, tendría éxito. Ocho años después, la realidad es completamente diferente y cada vez más negocios utilizan varias de las 700 modalidades diferentes que existen de criptomonedas, por las múltiples ventajas que ofrece esta novedosa y descentralizada forma de concebir el dinero.  Además, existen diversas opciones para cambiar criptomonedas en las divisas tradicionales, a través de Spectrocoin, líder mundial en…
Todos estamos acostumbrados a convivir con las redes sociales para comunicarnos con amigos, familiares y, a menudo, con clientes a través de estas redes (nosotros por ejemplo no aceptamos el utilizo de Facebook, Skype y otros). Pero las redes sociales son la principal fuente de información para un hacker experimentado. ¿Te has dado cuenta, por ejemplo, que cuando vas a tu cuenta de Facebook, te sugieren amigos de tus amigos…
El phishing es una actividad ilegal que explota una técnica de ingeniería social, especialmente peligrosa si se utiliza a través de las redes sociales. El término phishing, (información recopilada de Wikipedia), es una variación de la palabra inglesa fishing o sea, pesca, probablemente influenciado por phreaking y alude al uso de técnicas cada vez más sofisticadas para "pescar" datos financieros y contraseñas de usuarios, con las cuales buscan perpetrar estafas…
Por varias razones, generalmente siempre económicas. El hacker es un experto en sistemas informáticos y de seguridad que puede, en algunos casos, penetrar en las redes para obtener informaciones. Normalmente existen dos tipos de hackers: los que realizan ataques por su cuenta y los que atacan en nombre de clientes (privados o gubernamentales). Los que realizan los ataques por su cuenta lo hacen, en general, para introducir páginas falsas de…
Belice se dobla también a las presiones internacionales y enmienda, a través del Acta Número 36 de 2017,  el Capítulo 270 del Acta sobre las Sociedades Internacionales de Belice. Entre los puntos más relevantes de esta enmienda se encuentran:- Se prohíben las acciones al portador- Se establece que toda sociedad deberá contar con un Registro de Directores y un Registro de Beneficiarios Finales y que estos reposen en las oficinas…
La factura de servicios o comprobante de dirección, utility en inglés, es una cuenta de agua, luz o teléfono, pero puede ser también un estado de cuenta de un banco o una certificación de un Municipio, donde aparezca su nombre y dirección. Este documento que solicitan muchos bancos y entidades financieras es solicitado para comprobar dónde Usted vive, debe ser reciente (no más de 2 meses) y escaneado o digitalizado…
San Vicente y las Granadinas es un país caribeño, totalmente independiente, donde se respeta el secreto bancario y no se aplican los tratados de intercambio de datos fiscales, por lo que se ha convertido en una de las jurisdicciones preferidas para abrir una cuenta bancaria offshore.En ese país trabajan decenas de bancos offshore, de los más prestigiosos del mundo, así que abrir una cuenta bancaria offshore en San Vicente y…
¿Dónde no abrir una cuenta bancaria offshore? Esa pregunta tiene diferentes respuestas y empezamos por un primer consejo: evitar, a toda costa, cualquier banco que tenga una sucursal en Estados Unidos o la Comunidad Europea, ya que no existe una gran diferencia en términos de privacidad y secreto bancario entre un banco doméstico estadounidense o europeo y su sucursal en el extranjero.Todos los bancos offshore cooperan con las autoridades fiscales…
Islas Caimán es una de las jurisdicciones offshore con mejor sistema financiero en el mundo. Dicho sistema está controlado por la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán, que se encarga de la emisión monetaria de las islas, así como la regulación y concesión de licencias a las entidades financieras.Esta jurisdicción mantiene su buena reputación en cuanto al secreto bancario, el cual se encuentra protegido por la Ley de Preservación de…
Un primer paso a la hora de abrir una cuenta bancaria offshore es revisar en el sitio oficial del banco seleccionado que este no tenga ninguna licencia estadounidense o europea. Esa investigación por Internet también servirá para determinar si ese banco ha sido colocado como un “blanco” por parte de determinadas autoridades fiscales. Si en su investigación encontrara que el banco offshore inicialmente seleccionado ha recibido varias críticas, entonces lo…
Para identificar al mejor banco offshore hay que responder estas tres preguntas: ¿dónde está situado ese banco? ¿Qué capital dispone usted para depositar? ¿A qué actividad económica se dedica?La elección del banco offshore también dependerá de dónde resida usted. Si es ciudadano de Estados Unidos le será difícil abrir una cuenta bancaria offshore, por el temor que tienen estas instituciones, entonces una opción es recurrir a bancos offshore de jurisdicciones…
Invertir en oro es una de las operaciones más seguras que existe, porque queda exenta de las enormes fluctuaciones de las bolsas internacionales, de los vaivenes de las principales monedas y de los cambios de los precios del petróleo que casi siempre están relacionados con escenarios políticos. Invertir en oro es hoy una apuesta segura.  Las reservas de oro no son infinitas. Todo el oro extraído apenas llega a unas…
Crear una sociedad offshore de Islas Seychelles no es complicado, ya que esa jurisdicción cuenta con una legislación moderna y flexible, que facilita la formación de este tipo de sociedades.En Seychelles se aplica la “Special License Company” (CSL), un tipo de empresa considerada residente y organizada bajo el “Companies Act 1972”, el cual regula a todas las sociedades offshore de Islas Seychelles. No obstante, mediante el más reciente “Special License…
Una de las jurisdicciones más utilizadas en la actualidad para incorporar sociedades offshore es Nevis, una isla del Caribe que conforma junto a San Kitts una federación. En Nevis se respeta el secreto bancario, gracias a leyes promulgadas por el gobierno que garantizan la privacidad y protección de activos offshore de inversionistas locales y extranjeros. Los bancos de Nevis aceptan cualquier moneda, desde Euros hasta dólares y libras esterlinas. En…
Un pasaporte diplomático es un documento muy valioso, ya que con él es posible recibir disímiles ventajas, entre la que destacan: cero pago de impuestos de entrada y salida a cualquier país, un trato preferencial en aduana, que le permitirá no hacer colas en los aeropuertos y nadie podrá conocer exactamente cuál es su verdadera nacionalidad.Los pasaportes diplomáticos facilitan enormemente la planificación de viajes, ya que la gran mayoría de…
El marketplace de PAYOPM ha captado la atención de personas que buscan y ofrecen productos y servicios digitales por dos razones: la empresa trabaja como intermediaria y asegura la protección de las dos partes involucradas en el negocio. Este mercado freelance es el más completo que existe en Internet, porque protege tanto al vendedor como al comprador de servicios y productos. Además, el mercado freelance de PAYOPM sobresale por ser…
¿Existen cuentas bancarias totalmente anónimas en 2017? Un rotundo no, pero sí existen varias jurisdicciones con bajos impuestos que tienen leyes muy estrictas para proteger el secreto bancario. No obstante, es importante aclarar que si alguno de los bancos de esas jurisdicciones recibiera una orden judicial, por un presunto mal empleo de las cuentas bancarias, entonces esa institución de seguro entregará los datos personales del cliente.Por lo general las personas…
Las sociedades offshore de Delaware resultan de prestigio y muy atractivas, por las diferentes facilidades que ofrece ese Estado norteamericano, que tiene leyes corporativas modernas y flexibles que permiten no pagar impuestos para las sociedades que no ejerzan su negocio en EE.UU.Incorporar una sociedad offshore en Delaware ofrece otras ventajas, entre las que sobresalen que se pueden ejercer varios tipos de negocios con una única sociedad; requieren de un solo…
Liberia es un país ubicado en la costa oeste de África y que limita con Sierra Leona al oeste, Costa de Marfil al este y Guinea al norte. Es un país pobre, pero que ha logrado desarrollar un atractivo sistema para formar sociedades offshore. Hoy, Liberia tiene una mejor imagen, tras firmar Acuerdos para el Intercambio de Información Tributaria (AIIT) con un mínimo de doce países.El proceso de incorporación de…
Panamá está considerada como la mejor jurisdicción para incorporar una sociedad offshore. Ese país centroamericano destaca por su estabilidad política, su crecimiento económico sostenido, la facilidad de desplazamiento, a partir del hub formado en el aeropuerto de Tocumen y las excelentes telecomunicaciones disponibles.Desde 1932, con la aplicación de una novedosa ley, Panamá se convirtió en la jurisdicción más amigable para el mundo offshore. Allí trabajan más de 150 bancos, por…
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