irs bitcoinEl Servicio de Rentas Internas (IRS, por sus siglas en inglés) de Estados Unidos ha encontrado un nuevo objetivo, en su creciente carrera por cobrar más impuestos a los ciudadanos estadounidenses: las inversiones realizadas en Bitcoin, la criptomoneda más empleada en el mundo y que continúa valorizándose en el mercado.

El IRS centró su atención en Coinbase, considerada una de las mayores plataformas de Bitcoin en el planeta, y le exigió la entrega de información de todos los movimientos en las cuentas de los ciudadanos de Estados Unidos en los últimos tres años. Si hubieran recibido esos datos entonces habrían podido perseguir cualquier ingreso no declarado por un estadounidense. Coinbase se negó a entregar una información que considera, justamente, confidencial. El CEO de la empresa, Brian Armstrong, protestó porque el IRS asumió que cualquier usuario de Estados Unidos con inversiones en Bitcoin lo hacía para evadir el pago de impuestos.

La batalla legal no fue fácil. Armstrong utilizó varios argumentos, entre ellos que el hecho de solicitar información detallada sobre las transacciones de todas las cuentas de un país era una abierta violación de la privacidad. Para apoyar su idea dijo que otras empresas como Paypal o Citibank también se negarían a entregar todos los registros de sus clientes.

Después de seis meses de enfrentamiento, el IRS aceptó una radical disminución en el volumen de información que exigía a Coinbase. Entre las modificaciones estuvo la eliminación de la solicitud de información de pago y configuración de seguridad, así como la eliminación de la  solicitud de cartas de poder y minutas corporativas vinculadas a terceros.

No obstante, Coinbase continuó presionando y logró que el tribunal fallara a su favor, por lo que el IRS solo podrá tener acceso a un 3% de los registros de la empresa. Esto, de acuerdo con el director de comunicaciones de Coinbase, David Farmer, puede considerarse un triunfo, ya que más de 480 000 registros de clientes quedaron protegidos. Además, Farmer aseguró que el volumen de información que deberán entregar al IRS sobre cerca de 14 000 clientes es mucho menor que la solicitud original.

Aunque Coinbase haya salido bien parado de este acoso, lo cierto es que el Gobierno de Estados Unidos y su agencia, IRS, seguirán presionando a los grandes tenedores de Bitcoin y tratarán de “sentar un ejemplo” que disuada a otros de emplear la criptomoneda dentro de sus estrategias de ingeniería fiscal.

Quizás lo más peligro sea que aunque un ciudadano estadounidense decida invertir en Bitcoin lo más lejos posible del alcance de IRS, por ejemplo en mercados como Hong Kong, Corea del Sur y Japón, lo cierto es que persiste el temor de que el IRS, al igual que hizo con los bancos tradicionales una década atrás, obligue a las empresas que trabajan con la criptomoneda a entregar los datos privados de sus clientes.

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Miércoles, 29 Noviembre 2017 01:53

¿Cómo transferir dinero al exterior legalmente?

rischio di fallimentoLas continuas tensiones en las que viven la mayoría de las regiones en el mundo, la inestabilidad de los gobiernos, las crisis económicas, el temor ante la fragilidad en el cuidado de la información personal en los principales centros financieros del mundo, entre otras causas, han impulsado el interés de decenas de miles de personas por transferir dinero al exterior legalmente hacia una cuenta bancaria en el exterior.

Si a todos los problemas anteriores se suman las políticas restrictivas de varios gobiernos que aplican duras medidas para impedir que una persona pueda transferir dinero al exterior legalmente, entonces se entiende mejor la enorme atención que suscitan todos los consejos para lograr, con éxito, transferir dinero al exterior legalmente. La realidad es que, en medio de tanta turbulencia, nadie quiere perder el dinero que ha logrado reunir, así que todo el mundo trata de buscar una solución para transferir dinero legalmente al exterior.

La demanda de información sobre cómo transferir dinero al exterior legamente hasta una cuenta bancaria en el exterior también se ha multiplicado, pero algunos recurren en el error de buscar información en sitios web poco confiables o en foros online en los que no es posible encontrar realmente datos fidedignos sobre qué hacer para transferir dinero al exterior. Este es un proceso que necesita del acompañamiento de expertos en ingeniería fiscal como el bufete jurídico de Panamá Caporaso & Partners, que lleva décadas asesorando a personas para transferir dinero al exterior.

¿Cómo transferir dinero al exterior legalmente? No hay una única respuesta, ya que todo dependerá de diversos elementos, por ejemplo, de su país de residencia y las restricciones que existan allí para transferir dinero al exterior legalmente; también dependerá de la cantidad de dinero que busque transferir al exterior legalmente y de la moneda en que pretenda realizar la transferencia. Por tanto, no es posible afirmar que exista una única vía para transferir dinero al exterior legalmente, sino que los expertos analizan cada caso particular y proponen la solución que sea más conveniente.

En la actualidad, los grandes centros financieros del mundo (desde Suiza hasta Singapur) han restructurado tanto la manera en que trabajan que dificultan enormemente cualquier intento por transferir dinero al exterior legalmente hacia una cuenta en el exterior. Pero ya no se trata solo de estas jurisdicciones, sino que la mayoría de los bancos son reacios a transferir dinero al exterior hacia una cuenta bancaria en el exterior que esté localizada en una jurisdicción diferente a la que resida la persona. En otras palabras: un banco suizo dificultará la acción de transferir dinero al exterior hacia una cuenta bancaria en el exterior en San Cristóbal y Nieves si usted es residente en Colombia.

Frente a esto, ¿qué hacer? Una de las soluciones más utilizadas en estos momentos es obtener otra residencia y abrir una cuenta bancaria en su nueva residencia. Luego de esto, puede solicitar al banco donde tenía su cuenta bancaria que accione el transferir dinero al exterior legalmente. Los expertos recomiendan obtener la residencia en Panamá, ya que este es un país que no pone frenos a transferir dinero al exterior legalmente y que no coloca impuestos a la renta de capitales o a las ganancias obtenidas en el exterior.
Ahora, pudiera suceder que no le sea posible, por diferentes razones, obtener una residencia en otro país diferente a donde usted vive actualmente, pero siga necesitando transferir dinero al exterior legalmente. ¿Qué hacer? Varios países permiten que sus residentes tengan cuentas bancarias al exterior siempre y cuando las declaren, con el objetivo de poder cobrarles impuestos ante posibles ganancias de capital. Si este fuera su caso, le será relativamente sencillo transferir dinero al exterior legalmente, aunque con el costo extra de los impuestos.

Hoy es común que las personas busquen transferir dinero al exterior legalmente sin tener que pasar por declaraciones de impuestos. Este es un tema más complicado y que demanda soluciones muy específicas para cada caso. El sistema a utilizar, recomendado por el experto, variará de país en país, en dependencia de las leyes que se apliquen en su lugar de residencia.

Cuando quede resuelto el tema de transferir dinero al exterior legalmente, queda abierta otra pregunta, ¿cómo hacer para transferir dinero al exterior legalmente a una cuenta bancaria al exterior? Los métodos del siglo XX se han transformado y hoy millones de personas recurren a las billeteras electrónicas, porque estas son un mecanismo más ágil y con mayor cuidado de la privacidad de cada cliente. Entre los líderes del mercado de billeteras electrónicas está PAYOPM, que está reconocida como la única billetera electrónica offshore que existe actualmente. A través de PAYOPM es posible realizar todo tipo de transferencias, en un entorno de estricto cuidado de la privacidad y con costos muy inferiores al de otras billeteras.

Una de las características del sector financiero en la contemporaneidad es que las instituciones bancarias han cedido ante las presiones de gobiernos y el intercambio de información privada, que antaño era resguarda como uno de los bienes más preciados de los bancos, es muy habitual. Las tendencias indican que el traspaso de datos personales de los cuentahabientes se multiplicará en el próximo lustro. Ante esta realidad, poco agradable, pero irrebatible, seguirá creciendo el interés por transferir dinero al exterior legalmente hacia cuentas bancarias en el exterior ubicadas en jurisdicciones más favorables a mantener el secreto y con políticas fiscales menos restrictivas.

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Miércoles, 29 Noviembre 2017 01:43

Transferir dinero al exterior

foto2Es probable que usted se haya preguntado ¿cómo es posible transferir dinero al exterior legalmente en una cuenta bancaria en el exterior? Esta necesidad nace frecuentemente y siempre por causa de la inestabilidad de la economía de ciertos países, las restricciones monetarias o la situación política que no ofrece garantías a sus ahorros. El cómo transferir dinero al exterior legalmente cambia según el país de su residencia, a veces su ciudadanía y las restricciones monetarias que aplica cada país. Además hay que analizar factores como el monto a transferir, donde está depositado el dinero, y en que moneda. Por esto podemos afirmar que no existe un sistema único para transferir dinero al exterior legalmente en una cuenta bancaria en el exterior y que es necesario analizar caso por caso, teniendo en cuenta las leyes del país donde usted reside.

La mayoría de países permiten transferir dinero en el exterior legalmente si usted obtiene la residencia en otro país, por esto, cuando es posible, nosotros siempre aconsejamos a los clientes establecer su residencia en un país como Panamá que no restringe la entrada o salida de dinero y que no tasa la renta de capitales o las ganancias obtenidas en el exterior. Pero es posible que usted por razones familiares, de trabajo u otras no pueda transferir su residencia y que igualmente este buscando soluciones para transferir dinero al exterior legalmente. Algunos países permiten a sus residentes mantener cuentas bancarias en el exterior siempre y cuando estén declaradas y probablemente le cobrarán impuestos sobre eventuales ganancias de capital. Esta es una manera fácil y sencilla de transferir dinero al exterior legalmente y poner al seguro sus ahorros en una cuenta bancaria en el exterior. Si este no es su caso tendrá que buscar soluciones que en su país de residencia podrían no ser legales, ósea abrir una cuenta bancaria en el exterior e ingeniársela para enviar su dinero sin que pueda ser rastreado. El sistema que usted tendrá que utilizar para transferir dinero al exterior en una cuenta bancaria en el exterior será diferente según las leyes y restricciones que aplica su país de residencia.

Transferir dinero al exterior en una cuenta bancaria en el exterior desde un país que no lo permite es un delito o infracción, por lo cual le aconsejamos consultar a un abogado en ejercicio en su país antes de tomar cualquier decisión. Obviamente hay expertos internacionales como nosotros que aplicamos las leyes de países determinados donde tener capitales lícitos y moverlos libremente desde una cuenta bancaria en el exterior es permitido. Nosotros buscamos siempre opciones dentro de la ley. Antes de aconsejarle como transferir dinero al exterior le estaremos preguntando sobre la proveniencia de los fondos y tendremos que identificar al beneficiario real de forma exhaustiva. Nuestro bufete puede ayudarle a abrir una cuenta bancaria en el exterior, crear un esquema de protección de capitales y/o una estructura hereditaria aunque no cumpla con las leyes de su país de residencia.

Transferir dinero al exterior en una cuenta bancaria en el exterior puede ser una operación sencilla o puede convertirse en una tarea que necesita un estudio detenido y la aplicación de una ingeniería fiscal internacional que conlleva unos costos en el caso que su país de residencia no le permita transferir dinero al exterior legalmente en una cuenta bancaria en el exterior.

Entre 2017 y 2018 casi todos los países del mundo habrán firmados acuerdos de intercambio de información automática, por lo cual es necesario según sus posibilidades y necesidades crear estructuras que garanticen la privacidad y una cuenta bancaria en el exterior puede no resultar segura. Tenemos disponibles servicios fiduciarios y una amplia gama de sistemas para transferir dinero al exterior legalmente. Tenga en cuenta que no existen cuentas bancarias en el exterior anónimas, por lo cual usted tendrá que identificarse apropiadamente y proporcionar toda la documentación necesaria para sustentar la proveniencia de los fondos. Si usted se siente incómodo con esto no podremos asistirle para transferir dinero al exterior en una cuenta bancaria en el exterior.

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