estafadoPor Franco Russo
 
Internet es la gran revolución del siglo XXI, un medio libre que permite llegar a todos, pero también un arma letal si se usa mal. Lamentablemente, este medio de comunicación también se ha convertido en la más grande plataforma para realizar estafas. ¿Cuáles son los métodos y cómo protegerse? En una conversación informal, el abogado Giovanni Caporaso de Panamá explica esto que, debido a su tipo de trabajo, a menudo entra en contacto con estafadores y piratas cibernéticos.
 
Uno de los sistemas más populares para las estafas en Internet es el llamado phishing es un tipo de fraude llevado a cabo en la Internet, a través del cual un atacante intenta engañar a la víctima convenciéndola de proporcionar información personal, datos financieros o claves de acceso, fingiendo ser un ente confiable en una comunicación digital. Se trata de una actividad ilegal que utiliza una técnica de ingeniería social —explica el abogado Caporaso.
 
Otros sistemas son la piratería de información y datos confidenciales, la base de datos y los datos necesarios para que las plataformas y las aplicaciones funcionen. Generalmente, estos datos se pueden monetizar, vender a la competencia o chantajear a la compañía víctima del robo de información.
 
Siempre aconsejo no pagar —dice el abogado Giovanni Caporaso y continúa, "pagándole usted está en manos del estafador y puede ser hurtado de por vida". Desafortunadamente, las denuncias a menudo son inútiles, pero siempre recomiendo informar los hechos a la Polizia Postale (en Italia, una sección especial de la policía encargada de los delitos cibernéticos)".
 
En general, los datos se adquieren a través del hackeo informático, es decir, el conjunto de métodos, técnicas y operaciones dirigidos a conocer y acceder a redes privadas, computadoras o servidores para obtener, modificar o inyectar virus con los datos contenidos en los mismos.
 
El abogado Giovanni Caporaso nos menciona que “hoy en día existen bandas organizadas de estafadores anticuados que utilizan hackers para llevar a cabo un" golpe ", es decir, acceder, como si fuera una caja fuerte, en los servidores de una empresa para obtener datos y usarlos para estafas, chantajes o para desacreditar a la misma.”
Se plantea la cuestión de si medios tales como las empresas offshore, los métodos de pago anónimos y la navegación anónima en Internet contribuyen a la proliferación de estas estafas.
 
Las empresas extraterritoriales, los métodos de pago anónimos y la navegación anónima en Internet son como una pistola: se pueden usar para defenderse como también para cometer crímenes —dice el abogado Giovanni Caporaso. "En Panamá ofrecemos todos estos servicios, pero lo que no saben los estafadores es que en realidad hoy en día no existe más el anonimato al 100%. Soy el primero en denunciar a un cliente que usa estas herramientas para estafar o tal vez para vender imágenes de menores, armas, drogas, etc. Desafortunadamente, hay actividades en el límite que incluso nosotros en el sector no podemos entender si son ilegales. En cualquier caso, cuando se considera que un cliente es un estafador o está involucrado en actividades ilegales, renunciaremos como asesores y lo informamos a los bancos. Las autoridades a menudo son lentas y no tienen medios para luchar contra los nuevos piratas, por lo que a menudo permanecen impunes. Recientemente, por ejemplo, nos dimos cuenta de que un cliente que se presentaba como un operador esotérico e hipnotizador era en realidad un charlatán que engañaba a las mujeres mayores con la promesa de obtener resultados con magia blanca y magia negra. Renunciamos como abogados y poco después fuimos víctimas de feroces ataques en Internet, amenazas, correos electrónicos a personas que aparecían en nuestra lista de Facebook u otras redes sociales, etc. Realmente es imposible defenderse contra estos criminales de la red, al menos hasta que los legisladores hagan más estrictas las penas y caiga la mano dura de la ley sobre estas personas", concluyó el abogado Giovanni Caporaso.
 
Los Estados Unidos ya han promulgado leyes muy estrictas sobre el tema, quizás también porque son las principales víctimas de este tipo de delitos, pero se necesita una legislación dura que tenga fuerza internacional porque lamentablemente estos delitos se llevan a cabo, en general, en varios países. y la tendencia de las autoridades a menudo es de pasar la pelota.         

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Publicado en Paraísos fiscales
giovanni caporaso gottlieb 01Por Matilde Calamai
Entrevista con el abogado Giovanni Caporaso, expatriado italiano y residente en Panamá desde 1991, propietario de la firma de abogados Caporaso & Partners Law Office.
 
¿Por qué está invirtiendo en bienes raíces en Panamá?
Porque es un mercado en constante crecimiento y ofrece oportunidades para todos los presupuestos. Panamá es un país de servicios y es fácil encontrar administradores de propiedades inmobiliarias, incluidas propiedades extranjeras. Las exenciones de impuestos en apartamentos nuevos y propiedades de bienes raíces con un valor catastral de menos de USD 30,000 también son un excelente incentivo.
 
¿Qué rendimiento se puede esperar de las inversiones inmobiliarias en Panamá?
De un 6% neto en propiedades de lujo a un 10-20% en las populares, y hasta un 10% para bienes raíces comerciales.
 
Entonces, ¿las propiedades populares en Panamá son más asequibles que las propiedades de lujo?
Sin duda. El mercado inmobiliario de lujo está saturado por un aumento de la demanda, debido a los miles de extranjeros que deciden instalarse en Panamá cada año. Los precios de alquiler, sin embargo, están disminuyendo porque hay muchos apartamentos vacíos. Hay una gran demanda de apartamentos tipo estudio, de 30 a 60 metros cuadrados, pero los constructores parecen desdeñar este tipo de edificaciones. Construí un edificio de apartamentos de 42 metros y todos se vendieron en menos de 8 meses y antes del final de la construcción. En el campo de bienes raíces hay una escasez de 150 mil alojamientos solo para los panameños y otros tantos para los trabajadores extranjeros que vienen cada vez más, atraídos por la facilidad de encontrar trabajo, con salarios por encima del promedio regional. Alquilar un apartamento pequeño en un área semiperiférica, a un precio de 200-300 dólares por mes, lleva 24 horas, alquilar un departamento de lujo por USD 2,500 al mes es mucho más difícil y, a menudo, permanece vacío durante meses.
 
¿Cuánto cuesta un apartamento popular en Panamá?
Se pueden encontrar en las subastas de los bancos entre 20-40 mil dólares. Luego necesitará invertir otros 3-5 mil dólares para reestructurarlo.
 
Parece fácil y rentable invertir en bienes raíces en Panamá...
Sí lo es. Los extranjeros pueden comprar sin restricciones en su propio nombre o a través de una compañía de Panamá. En Panamá puede invertir en propiedades desde USD 5-6000 hasta propiedades de varios millones de dólares.
 
Y en el campo de bienes raíces comerciales en Panamá, ¿es posible hacer buenos negocios?
También es difícil, porque las propiedades comerciales son escasas. Un buen espacio comercial, en un área de alto tráfico o en el área bancaria, es una mina de oro. También hay una gran demanda de alojamiento en hoteles de bajo costo en el área bancaria. Si puede comprar una propiedad en el área central, donde puede hacer habitaciones de hotel por valor de menos de USD 50,000 cada una es un gran negocio. Para obtener buenos ingresos, sin embargo, es necesario tener al menos 12 habitaciones, aunque lo óptimo serían 20 habitaciones.
 
En Panamá, ¿vale la pena invertir en tierra?
Sí, sin lugar a dudas, puede generar un ingreso mucho mayor que un edificio. Recomiendo pequeñas parcelas de construcción para viviendas sociales, islas y terrenos frente a la playa. Mucha atención, sin embargo, con la documentación.
 
¿Cuál es la diferencia entre comprar en su propio nombre o a través de una empresa de Panamá?
Con una empresa es posible mantener el anonimato y, en el caso de una venta, es suficiente transferir las acciones y, en la práctica, la venta es libre de impuestos. Para los apartamentos muy pequeños, sin embargo, es menos conveniente ya que el precio de la compañía (alrededor de 1500 dólares) debe agregarse al costo de la anualidad, que varía según los abogados de 500 a 800 dólares, incluido el impuesto anual de 300 dólares.
 
¿Y hay otras obligaciones para una compañía de Panamá?
No, si la empresa no realiza un negocio en Panamá, solo es necesario mantener una contabilidad, no es obligatorio hacer una declaración de ingresos.
 
¿Es fácil para un extranjero obtener una hipoteca en Panamá?
Relativamente sí, aunque en general los bancos no dan a los extranjeros más del 60%. Sin embargo, el costo es alto: del 1 al 1,5% del costo de cierre, que se cobra cada 5 años y el interés oscila entre 8 y 13%. Existen intereses subsidiados para hogares de menos de USD 80,000, pero el acceso a estas hipotecas es más difícil para un extranjero que a menudo no puede demostrar una fuente de ingresos.
 
¿Cómo identificar un buen negocio en Panamá?
Esto es más difícil porque es necesario conocer bien los precios del mercado y las tendencias del mercado que, aunque siempre está creciendo, está sujeto a curvas de precios con picos de más o menos cinco años. En general, las ofertas del mercado se evalúan a través de un agente de bienes raíces que está interesado en vender la propiedad donde gana una comisión más alta. En Panamá, las comisiones de compra y venta son pagadas por el vendedor y, por lo tanto, el agente inmobiliario tiende a proteger los intereses de los que venden y no de los que compran. Los compradores, por su parte, tienden a no querer pagar por un servicio de consultoría que "en teoría" es ofrecido sin cargo por el agente de bienes raíces.
 
¿Existe el peligro de estafa al comprar una propiedad en Panamá?
Muy limitado, pero hay. Es importante que un abogado verifique los documentos e investigue a quién le compra. También es imprescindible prestar gran atención a la estipulación de contratos con constructores y promotores inmobiliarios, estos a menudo contienen términos injustos, costos e incrementos injustificados. También en este caso siempre sugiero que primero contacte a un abogado: ¡es menos recomendable ir a la corte! Además, a menudo, con el asesoramiento puede ahorrar costos que cubren abundantemente la tarifa del profesional. Los mayores problemas se encuentran en la compra de nuevos apartamentos por parte de constructores y promotores que generalmente hacen contratos con cláusulas abusivas y declaran la superficie del edificio, incluidas las áreas comunes. Estos problemas se resuelven consultando a un buen abogado y también, en ciertos casos, es posible solicitar una compensación después de la compra.
 

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