standard reportUna gran Red de intercambio de información tributaria, compuesta por 3200 tratados firmados por más 120 países, comenzará a funcionar plenamente a partir de septiembre, con el objetivo de aumentar la presión sobre el mundo offshore.
 
Esta Red surge como resultado del reporte estándar común, un acuerdo entre las diferentes autoridades tributarias nacionales para notificar a sus homólogas sobre cuentas bancarias offshore e inversiones realizadas por los ciudadanos de otras nacionalidades. La Organización para la Cooperación económica y el desarrollo (OECD) es la encargada de manejar el reporte estándar común y también es la que publica la lista de todos los países participantes en la Red, así como los acuerdos existentes entre las naciones.
 
El argumento utilizado por la OECD para la creación de la Red es que como el mundo se ha globalizado y las actividades fuera de fronteras se convierten en una norma, las administraciones tributarias deben trabajar de conjunto, para asegurar que los contribuyentes paguen la cantidad exacta de impuestos, en la jurisdicción correcta. “Un aspecto clave para preparar a las administraciones tributarias en el siglo XXI es equiparlas con las herramientas legales, administrativas y de nuevas tecnologías para verificar el cumplimiento de los contribuyentes”, explicó la OECD.
 
Los principales impulsores de esta Red han sido los países de mayor imposición fiscal, como, por ejemplo, el Reino Unido que espera recaudar otros 3,2 mil millones de libras esterlinas procedentes de 50 mil contribuyentes británicos que utilizan esquemas offshore, a partir de la información que reciba de los países donde los británicos realizaron inversiones. En la actualidad, el Reino Unido ha firmado 64 acuerdos de intercambio de datos fiscales. Mediante la red, cualquier autoridad tributaria miembro de la red recibirá información de las cuentas bancarias e inversiones realizadas por sus ciudadanos en bancos de Abu Dabi o Dubái, por solo citar dos ejemplos.
 
La autoridad fiscal británica (HMRC, por sus siglas en inglés) ha abierto, en el último año, casi 900 investigaciones a residentes británicos que cuentan con activos en países de baja tributación, algunos de ellos todavía reconocidos como paraísos fiscales. Esta significativa cantidad de expedientes analizados representa un 20% más que en años anteriores y es parte de la ofensiva de la HMRC para reducir lo que ellos consideran “evasión fiscal”. No obstante, el gobierno de Theresa May pretende que el número de investigaciones por evasión continúe aumentando. De acuerdo con expertos, este crecimiento en las investigaciones se debe, en gran medida, a que el Reino Unido se unió al Reporte estándar común.
 
Este es otro motivo para buscar de inmediato la residencia fiscal en Panamá, donde es posible pagar cero impuestos.
Banca Offshore 2017Las cuentas bancarias offshore son aquellas creadas fuera del país de residencia del titular en países a baja imposición fiscal o paraísos fiscales y a día de hoy siguen ofreciendo un amplio rango de ventajas para todos aquellos que deciden utilizar este instrumento financiero.
 
Una primera ventaja muy apreciable de las cuentas bancarias offshore es que aumentan la seguridad financiera de las personas, porque bajo ningún concepto se verían afectadas por las turbulencias contemporáneas que afectan a los gobiernos y que los han llevado a colocar impuestos a los depósitos bancarios, nacionalizar los ahorros de pensionados o establecer controles de capital, como ha sucedido en tantas naciones europeas y latinoamericanas. De esta forma, para su gobierno será muy difícil congelar o confiscar sus bienes y si se impusiera un control de capitales, a través de la cuenta bancaria offshore podría acceder, sin problemas, a sus fondos.
 
Otra ventaja es que los bancos offshore son mucho más confiables que la banca tradicional, ya que están situados en jurisdicciones más estables, están mejor capitalizados, tienen más efectivo disponible que los tradicionales, muchos de los cuales se han dedicado a prestar el dinero de sus ahorristas y han terminado en la bancarrota.
 
Las cuentas bancarias offshore también contribuyen a aumentar la protección de activos de las personas, ya que, por las estrictas medidas de secreto bancario que imperan en las jurisdicciones offshore, la persona queda protegida ante una posible demanda, ya que los bancos offshore no comparten la información privada de sus clientes. Además, los bancos offshore permiten tener depósitos en una amplia variedad de monedas, por lo que esto contribuye a diversificar su portafolio de riesgo y protege su poder de compra.
 
Otra importante razón para utilizar las cuentas bancarias offshore es que estos bancos suelen ofrecer mayores tasas de interés en los depósitos que los bancos tradicionales, que atraviesan por uno de los períodos con menores tasas en su historia.
 
En la actualidad los medios de comunicación han lanzado una fortísima campaña de desprestigio hacia las jurisdicciones de bajos impuestos, donde usualmente trabajan los bancos offshore. La persecución contra los llamados “paraísos fiscales” es enorme, pero, a pesar de esto, el sistema bancario offshore es completamente legal, porque no aprueba ni efectúa, ni promueve la evasión fiscal ni otras actividades penadas por la ley como el lavado de dinero, el narcotráfico o la venta de armas. Al trabajar con una cuenta bancaria offshore sencillamente la persona está tratando de disminuir el riesgo financiero, al colocar sus activos en instituciones con mucho prestigio, muy capitalizadas y con gran atención al cliente.
 
El consejo de los expertos es que ahora es el momento oportuno de abrir una cuenta bancaria offshore y mover hacia allí sus activos. Incluso si en su país todavía no se hubiera producido un control de capitales o confiscados depósitos, siempre resulta más seguro tener el dinero en un lugar estable, de bajos impuestos y donde se respeta la privacidad de las cuentas.

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paraisos fiscales 01Islas Caimán es una de las jurisdicciones offshore con mejor sistema financiero en el mundo. Dicho sistema está controlado por la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán, que se encarga de la emisión monetaria de las islas, así como la regulación y concesión de licencias a las entidades financieras.

Esta jurisdicción mantiene su buena reputación en cuanto al secreto bancario, el cual se encuentra protegido por la Ley de Preservación de Relaciones Confidenciales, que impide la divulgación de información por profesionales. 

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Hoy, el sistema financiero de Islas Caimán tiene más de 300 bancos con licencia para llevar a cabo operaciones allí, de los cuales 19 son Categoría A, es decir que están autorizados para efectuar operaciones internacionales y nacionales. Los restantes son bancos Categoría B, cuya labor está limitada a realizar solo transacciones internacionales. Estos bancos ofrecen todo tipo de servicios financieros (cuentas de depósito en cualquiera de las mayores monedas del mundo, seguros, fondos de inversión, etc.).
Publicado en Paraísos fiscales

banco offshore0Para identificar al mejor banco offshore hay que responder estas tres preguntas: ¿dónde está situado ese banco? ¿Qué capital dispone usted para depositar? ¿A qué actividad económica se dedica?

La elección del banco offshore también dependerá de dónde resida usted. Si es ciudadano de Estados Unidos le será difícil abrir una cuenta bancaria offshore, por el temor que tienen estas instituciones, entonces una opción es recurrir a bancos offshore de jurisdicciones del Caribe. Si es europeo, no es recomendable abrir una cuenta en un banco de ese continente, porque los gobiernos de la Zona Europea suelen colaborar entre sí, entonces comparten información bancaria y su capital podría ser revisado.

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Usted debe decidir si está dispuesto a viajar hasta el lugar donde está ubicado el banco offshore. Los bancos exigen tratar la apertura de cuentas bancarias directamente con el cliente. Incluso los bancos menos complicados para abrir una cuenta exigen verle el rostro al cliente.  

Otro elemento importante en el momento de seleccionar el banco offshore es la cantidad de dinero que usted tiene para depositar. Los bancos offshore suelen exigir mayores sumas que los bancos “onshore” para abrir una cuenta. Las cifras comienzan en los 10 mil dólares y algunos bancos privados offshore piden hasta 10 millones de dólares, como depósito mínimo.

Una de las jurisdicciones con mejores bancos offshore es Seychelles. Allí el secreto bancario está muy bien resguardado y las políticas de privacidad impiden revelar la identidad de dueños de sociedades offshore y corporaciones.

Jueves, 27 Julio 2017 06:00

Las cuentas bancarias anónimas en 2017

tipos de cuentas bancarias offshore¿Existen cuentas bancarias totalmente anónimas en 2017? Un rotundo no, pero sí existen varias jurisdicciones con bajos impuestos que tienen leyes muy estrictas para proteger el secreto bancario. No obstante, es importante aclarar que si alguno de los bancos de esas jurisdicciones recibiera una orden judicial, por un presunto mal empleo de las cuentas bancarias, entonces esa institución de seguro entregará los datos personales del cliente.

Por lo general las personas que buscan cuentas bancarias anónimas recurren a los bancos privados. En realidad, muchos de los grandes bancos aseguran dirigir bancos offshore que ofrecen servicios de banca privada; pero estas llamadas unidades offshore son bancos onshore, así que allí tampoco se aplicaría por completo el secreto bancario.

Otra opción que atrae a muchos es buscar una cuenta numerada, en un banco de Suiza. En otras palabras: una cuenta que solo sea un número y no aparezca el nombre de la persona. Esta variante tampoco es tan efectiva en la actualidad, porque Suiza ha perdido gran parte de las ventajas que antes tenía, porque ha firmado múltiples acuerdos de intercambio de información con los países que más impuestos cobran en el mundo.

Existe un tercer camino hacia una cuenta bancaria anónima y es ir directamente a un banco offshore, registrado en un paraíso fiscal. Estos bancos suelen garantizar una mayor privacidad que las llamadas “unidades offshore” de los grandes bancos.  Por último, está la opción más recomendable: emplear, por ejemplo, a las billeteras electrónicas offshore, entre las que sobresale PAYOPM. Esta billetera electrónica no es un banco, sin embargo, sí facilita recibir y enviar transferencias bancarias con anonimato; además, también es posible enviar remesas a familiares y amigos y solicitar tarjetas de crédito Visa y MasterCard.
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