Entrevista con Giovanni Caporaso

Giovanni Caporaso

Entrevista con Giovanni Caporaso
por Franco Russo

Una conversación con Giovanni Caporaso, CEO de la OPM Corporation, co-fundador de la OPM Security y fundador del bufete jurídico Caporaso & Partners.

La siguiente entrevista ofrece algunos consejos e informaciones que le ayudarán a tener una mejor experiencia con las operaciones offshore y con la banca offshore.
Una vez que domine la información básica del contexto, comenzará a darse cuenta que existe mucho más en las operaciones offshore y en la banca offshore de lo que inicialmente usted creía.

¿Qué significa “offshore”?
Offshore literalmente significa fuera de las aguas territoriales o, en el caso de una operación financiera conducida fuera del país de residencia, una operación extraterritorial.

¿Por qué ir offshore?
Simplemente para proteger su capital y reducir las cargas de impuestos. En la actualidad existen más de 250 jurisdicciones que ofrecen uno o más incentivos para inversores no residentes; algunos de estos países son también verdaderos paraísos para vacacionar. Cada país que es considerado un refugio para los impuestos ofrece algunas ventajas limitadas solo a los residentes o a corporaciones domiciliadas allí. Por ejemplo, en el principado de Mónaco usted no paga impuestos por ingresos personales; mientras las corporaciones reciben altísimos impuestos. En Panamá sucede exactamente lo contrario, siempre y cuando la corporación domiciliada allí no ejecute sus actividades en territorio nacional. En los Estados Unidos, en los años de prohibición y cuando el juego estuvo prohibido, algunos empresarios abrieron casinos flotantes, donde, fuera de aguas territoriales, las apuestas flotaban en ríos de alcohol. La industria del offshore es pequeña y misteriosa, aunque, de acuerdo con los últimos estimados, maneja más del 60% del capital mundial.

¿Cuáles son los beneficios de las sociedades offshore?
Las compañías offshore básicamente ofrecen el anonimato de sus asociados y generalmente tienen un costo reducido en comparación con las compañías de muchos países industrializados. Al operar desde un territorio offshore, además de reducir la responsabilidad de los accionistas, usted también puede reducir la carga fiscal. Por lo general, de 1 a 3 directivos en el Estatuto y las acciones están hechas al portador. Si el cliente no deseara aparecer, nuestra firma legal ofrece los directivos (el precio es de 150 euro por año) y un autenticado y apostillado representante general es facilitado al dueño/accionista para la administración de la compañía—compras, ventas, apertura de cuentas bancarias, apertura de sucursales, etc. Las acciones usualmente son consignadas al portador. El capital no tiene que estar depositado; usted solo paga un impuesto en la misma cosa que está comprendida en el precio de registro.

Guru Offshore Caporaso¿Por qué abrir una compañía offshore o una fundación offshore?
1) para abrir cuentas fuera y/o inversiones en la bolsa de valores y ser capaz de ocultar al beneficiario real en caso de necesidad (divorcio, embargo de bienes)
2) para participar en compañías nacionales, ocultando a los socios reales
3) para comprar y vender mercancía a tu propio negocio nacional o algo más a otros, y colocar el precio deseado en la factura
4) Para facturar servicios como si hubieran sido realizados fuera, y así evitar el pago de impuestos (consultas, servicios web, proyectos, libros, artículos, etc.)
5) Para proteger tus bienes en Italia y fuera
6) Para evitar embargos judiciales
7) Para evitar los impuestos heredados y para garantizar un mejor futuro a tu familia
8) Para crear una economía alternativa en completo anonimato
9) Para reducir las cargas fiscales
10) Para invertir fuera

Existen múltiples jurisdicciones, algunas incluso en Europa y Estados Unidos. ¿Cuáles son las mejores?
Cuando decides tomar el paso del offshore, mientras más lejos vayas de tu hogar, pues más ventajas obtendrás. Nosotros preferimos las compañías panameñas por sus bajos costos, facilidades de administración (prácticamente no existen requerimientos) y porque desde 1932 Panamá ofrece las mejores leyes de impuestos offshore.

¿La crisis afectó a los paraísos fiscales?
No, la supuesta guerra es solo una pantalla.

El Dr. Giovanni Caporaso, de la Corporación OPM, radicada en Panamá, provee soluciones planificadas de impuestos para compañías interesadas en radicarse offshore. El Dr. Caporaso cree que las nuevas bancas offshore están pensándolo dos veces sobre moverse en esa dirección, pero aquellos que están familiarizados con sus mecanismos sienten que todo marcha bien en la situación actual.
“Los americanos y europeos están realmente preocupados por el momento actual. Si usted ve colapsar a los grandes bancos, puede pensar que esto sucede con los pequeños bancos; pero no es así. Si usted ve crisis en Europa y Estados Unidos, puede pensar que existe una crisis en los paraísos fiscales, pero eso no está pasando. Existe un descenso en las demandas de nuevos clientes, pero un aumento de las personas que conocen el sistema offshore porque consideran que la crisis no afecta a los paraísos fiscales”.

Caporaso Giovanni¿Cuál es la diferencia entre la banca on-shore (aquella que se realiza desde su hogar) y la banca offshore?
Los bancos offshore son aquellos que prefieren trabajar con clientes VIP, con Bancos Privados y promover inversiones. A ellos no les gustan las cuentas movibles o aquellas en las que introduces 1000 y sacas 999. Si usted no tiene un alto volumen de negocios es mejor alternar entre dos bancos para que así el sistema bancario no note la entrada y luego la salida de los fondos.

¿Qué banco debería escoger y en qué país?
Depende de sus activos económicos y el grado de seguridad que usted desee. Los bancos tienen una clasificación A, como las estrellas para los hoteles. Los mejores son los bancos AAA, los cuales son, obviamente, más comprometedores. Prácticamente ellos no quieren ejecutar nada con clientes pobres. Infórmenos sobre el volumen estimado de su negocio y la cifra que desee depositar o invertir con el banco y le informaremos la mejor opción.

Bancas offshore: institucional vs. cuentas personales
Llevar adelante negocios offshore es una tendencia que se ha visto en la región y el rompimiento y división entre lo Institucional contra las cuentas personales es aún más evidente. Es difícil alcanzar una determinación exacta del volumen relativo de cuentas personales contra el uso en negocios mientras exista una tendencia entre los clientes de mantener sus ahorros en cuentas comerciales. El Dr. Caporaso considera que esto se realiza así por razones específicas. “Nosotros no recomendamos a nuestros clientes una cuenta personal porque una cuenta personal tiene un nombre. Incluso algunos bancos ofrecen cuentas numeradas, pero esto no es tan efectivo como cuando preguntas por una transferencia y el banco debe poner un nombre. Es estúpido tener una cuenta que inmediatamente reportará la operación. Siempre le decimos al cliente que la mejor forma es hacer una compañía y abrir una cuenta para esa compañía. Entonces, dividir cada actividad en diferentes cuentas, con diferentes compañías y de esta manera todo quedará protegido.”

Caporaso de la OPMRegulaciones
El Dr. Giovanni Caporaso aconseja a sus clientes que trabajen en paraísos fiscales tanto en Europa como en América; aunque encuentra muchas dificultades en recomendar posibles destinos europeos. “Suiza no la recomiendo porque se ha convertido en un país muy cooperativo. El problema está en Europa, cuando están investigando la evasión de impuestos; además, también están tratando de investigar sobre el lavado de dinero para así obtener autorizaciones de los jueces para chequear las cuentas”.

Razones para ir offshore
El Dr. Giovanni Caporaso quien ha publicado una guía sobre la banca offshore, escrita en italiano, titulada "I Segreti della Banca Offshore" (Los secretos de la banca offshore) aconseja Panamá y Uruguay en América Latina, pero considera que la decisión final está muy influida por las necesidades de los clientes. “Todo depende del cliente. A veces utilizamos diferentes centros bancarios, cuentas en un país, líneas de crédito en otros y una compañía en un tercer país”. El Dr. Caporaso prefiere negociar con bancos internacionales y aclara que los bancos locales, que por lo general son más conservadores, negocian más con clientes latinoamericanos y que el 90% de sus clientes provienen de otras regiones y buscan invertir fuera. Al tratar con aquellos interesados en establecerse offshore, el Dr. Caporaso y la oficina de leyes que él representa contraen pre-facturas en clientes para que estos sepan de dónde proviene su dinero. Él comenta que en el clima actual muchas instituciones intentan proteger al máximo su reputación. “En estos momentos los bancos están muy preocupados con su imagen, ellos asumen un proceso muy cuidadoso con los nuevos clientes.”
No obstante, en medio del clima de medidas, el Dr. Caporaso considera que los clientes continúan disfrutando de ciertas protecciones. “Si el banco sabe que un cliente está limpio y que ellos solo no han pagado impuestos, esto es un crimen en sus países, pero no en Panamá (o en otro paraíso fiscal), pues el banco puede proteger al cliente si apareciera una investigación o una orden de la corte.”

Nuevas tecnologías y capacidad online
El Dr. Giovanni Caporaso, de la Corporación OPM, considera que todavía existen espacios para métodos tradicionales. “Yo mismo mantengo la mayor parte de mi capital en un banco que no permite hacer operaciones en Internet. Me siento más seguro así. Cada operación debe ser confirmada por funcionarios que conocen mi voz, número de cuenta y dónde resido”. No obstante, el Dr. Caporaso reconoce que eso depende de lo que la persona necesite hacer con la cuenta. “Si esta es para inversiones o para pagos de facturas, necesitas un sistema más rápido”.

Si después de ler este articulo has adquirido algunas ideas sobre las operaciones offshore y la banca offshore que puedas poner en acción, entonces, por cualquier vía, ponlas a funcionar. Realmente no serás capaz de obtener beneficios con tu nuevo conocimiento si no lo empleas.

Puedes encontrar más información navegando en el sitio web www.paraisosfiscales.org

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